唐僧师徒行至火焰山,发现此地终年酷热,寸草不生。火焰山八百里烈火阻隔西行之路,老者告知需借铁扇仙的芭蕉扇熄火法宝方能通过。孙悟空前往翠云山芭蕉洞,发现铁扇仙实为罗刹女铁扇公主,即牛魔王之妻、红孩儿观音座下童子的生母。因红孩儿被收服之仇,罗刹女拒绝借扇,并以芭蕉扇将孙悟空扇至小须弥山。
灵吉菩萨赠定风丹克制芭蕉扇风力,助孙悟空重返芭蕉洞。孙悟空智斗罗刹女,化作小虫钻入其腹中,迫使罗刹女交出芭蕉扇。不料此扇为假,煽火反使火焰更盛。师徒进退两难时,火焰山土地现身,指出需寻牛魔王火焰山关联真相,方能得真扇。此段波折凸显取经路上法宝相克与因果恩怨的交织,为后续调扇埋下伏笔。